個險競爭探索藍海 理財規(guī)劃師培訓漸走俏
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“200人不到的增員進度，實在堪憂!”一位保險公司營銷主管在微博上這樣感嘆。自去年以來，“增員難”便成為諸多保險公司從高層到營銷主管的共同心聲。$lesson$
記者與多位保險從業(yè)人員溝通后了解到，由于保險銷售人員與保險公司簽的是代理合同，并不算正式員工，沒有底薪，更沒有“五險一金”，跑業(yè)務所花費的各項成本全部自掏腰包，缺乏起碼的保障和歸屬感，使得保險營銷員的總體流失率居高不下。在此背景下，330萬人保險銷售大軍的生存狀況不容樂觀，同時也不利于保險公司的長期發(fā)展。
“中國保險業(yè)從最初的粗放爆發(fā)期已經轉向集約增長期過渡，保險營銷也同時面臨客戶轉型和激烈的市場競爭。專業(yè)的顧問式營銷是發(fā)展的必然趨勢?！?一位中資壽險公司個險部負責人表示。不少壽險公司和團隊正在試圖打造“一站式”金融服務平臺，以期在激烈的市場競爭中開辟一片藍海。據(jù)了解，一些保險公司的營銷員已經能夠為客戶提供多種金融產品，逐漸發(fā)展成為具有綜合理財服務功能的理財規(guī)劃師。
無論是求生存還是為發(fā)展，聰明的保險營銷員已悄悄地向理財規(guī)劃師轉型?！氨ｋU營銷員做全能金融產品銷售者，已成為一種趨勢。市場有‘一站式’金融服務的需求，就有其存在的合理性。只提供傳統(tǒng)單一保險產品的銷售人員還能走多遠?為了求生存，必然會轉化成金融領域全面發(fā)展的理財規(guī)劃師。”業(yè)內老師表示，保險等領域的專業(yè)人才對綜合理財技能的需求越來越強烈，混業(yè)經營的發(fā)展趨勢對目前的金融從業(yè)人員來說既是機會，更是挑戰(zhàn)。
據(jù)了解，理財規(guī)劃師是為個人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士，其工作主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃等多方面內容。通過理財規(guī)劃師的學習和培訓，一名普通的保險營銷員可以實現(xiàn)從單純保險營銷轉向顧問式營銷綜合理財服務，從而實現(xiàn)風險管理意識和綜合理財服務業(yè)績的提升。
“保險公司中高層管理人員來電咨詢有關企業(yè)內訓信息的情況屢見不鮮?！眹腋呒壚碡斠?guī)劃師培訓機構――北京東方華爾金融咨詢有限責任公司一位負責人對記者說，“保險公司對于提高從業(yè)隊伍的整體素質越來越重視，并且對理財規(guī)劃師認證高度認可，希望從業(yè)人員通過接受理財教育，成為高素質全金融人才。也有相當一部分的保險銷售人員為提高業(yè)務能力已經自發(fā)考取了理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證?！?/P>
事實上，一場悄無聲息的變革正在發(fā)生。今年以來，各大保險公司均加大對個險營銷員的培訓和支持力度，以期提升其單位產能和收入，從而穩(wěn)定隊伍。據(jù)悉，不久前，泰康人壽北京分公司與東方華爾北京分公司簽署協(xié)議，結合泰康人壽的實際需要，為其一線營銷員提供專業(yè)的理財技能提升、營銷技能提升、理財實務等課程;光大永明北京分公司也在培訓金融經理人，將為客戶提供全面和差異化的金融服務。
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