理財規劃師理論知識講義：資本保留方法
更新時間：2011-10-10 18:16:42
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◆ 資本保留方法
?準備一份個人資產負債表
?估算生產收入的資本需求
?估算額外的資本需求
資本保留方法--例子
?王五，35歲，每年有40000元的收入，有丈夫和兩個孩子(2歲和5歲)
?目標：即使她死亡，她的家庭每年有20000元的收入
?最后支出：10000元
?教育經費：100000元
?預期其他收入：每年12080元
|
資產 |
負債 |
||
|
公寓 |
150000 |
抵押貸款 |
125000 |
|
個人資產 |
400000 |
汽車貸款 |
3000 |
|
兩輛汽車 |
18000 |
信用卡結余 |
2000 |
|
共同基金 |
55000 |
總額 |
135000 |
|
支票帳戶 |
2000 |
||
|
個人及團體保險 |
180000 |
||
|
退休金死亡收益 |
15000 |
||
|
總額 |
460000 |
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