知識要求：

　　一、綜合理財規劃建議書的基本概念

　　綜合理財規劃建議書是指在對客戶的家庭狀況、財務狀況、理財目標及風險偏好等詳盡了解的基礎上，通過與客戶的充分溝通，運用科學的方法，利用財務指標、統計資料、分析核算等多種手段，對客戶的財務現狀進行描述、分析和評議，并對客戶財務規劃提出方案和建議的書面報告。

　　綜合理財規劃建議書的內涵主要表現在它的目標指向性上。通過調查分析，指出問題所在，進而提出改正方案和積極進取的建議。

　　二、綜合理財規劃建議書的作用

　　(一) 認識當前財務狀況

　　(二) 明確現有問題

　　(三) 改進不足之處：選擇最優方案，實現理財規劃效益最大化

　　三、綜合理財規劃建議書的特點

　　(一) 操作的專業化

　　其專業性主要體現在：參與人員的專業要求;分析方法的專業要求;建議書行文語言的專業要求。

　　(二) 分析的量化性

　　數量化分析和數量化對比是理財規劃的操作方法，同時也體現了理財規劃建議書的專業性特點。

　　(三) 目標的指向性

　　綜合理財規劃建議書寫作的目的是指向未來的。分析客戶一定時期的財務狀況屬于回顧，回顧的目的是為今后更好地進行理財規劃獲得充分、真實的決策依據。

　　四、綜合理財規劃建議書的寫作過程

　　最重要的工作時理順材料本身的內在結構，在此基礎上擬定寫作提綱;

　　對材料的梳理安排是行文流暢的關鍵;

　　在執筆行文之前的準備工作是體現理財規劃建議書最本質的過程。

　　(一) 明確目標，制定計劃

　　理財規劃建議書的寫作目的是根據客戶當前財務狀況中存在的問題，有針對性地確定調整方案。并制定整個調研工作的計劃和理財建議書的寫作計劃。

　　(二) 搜集材料，分類匯總

　　1. 賬面材料：家庭收支賬

　　2. 現實材料：面談。包括客戶的風險偏好、理財觀念和習慣等。

　　3. 歷史材料

　　4. 參照材料：與相似家庭各方面情況比較

　　5. 市場狀況材料

　　6. 政策法規材料

　　(三) 辨別真偽，梳理材料

　　1. 辨別真偽，精選材料

　　2. 梳理材料，系統分析

　　(四) 一鼓作氣，運思行文

　　五、綜合理財規劃建議書寫作的操作要求

　　(一) 全面

　　全面掌握客戶的情況，是制定出最優理財規劃的必要基礎。

　　(二) 細致

　　(三) 有條理

　　條理性主要表現在整個工作步調的安排和行文表述兩個方面。