2010年《初級金融》：金融企業的風險管理(1)
更新時間：2010-06-08 11:15:14
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第一節 金融風險的定義和分類
一、金融風險的定義和特征
(一)金融風險的定義
金融風險(掌握)是在資金的融通和貨幣的經營過程中，由于各種事先無法預料的不確定因素帶來的影響，使得資金經營者的實際收益與預期收益發生一定的偏差，從而蒙受損失或面臨經營困難的可能性。
(二)金融風險的特征(掌握)轉自環球網校edu24ol.com
金融風險特征是風險的本質及其發生規律的外在表現。
1、可能性
2、不確定性
3、可測性
4、可控性
5、相關性
二、金融風險的分類(掌握)
金融風險的分類，實質是對金融風險的識別
1、信用風險
2、國家和轉移風險
3、市場風險
(1)匯率風險
(2)價格波動風險
4、利率風險
(1)重新定價風險(2)利率變動風險
(3)基準風險 (4)期權風險
5、流動性風險
6、操作風險
最大的操作風險在于金融企業內部控制及公司治理機制失效。
7、法律風險
8、聲譽風險
根據引發金融險因素的特征，金融風險又可分為系統性風險和非系統性風險。
系統性風險：由于宏觀方面的因素引起的，對整個金融系統和經濟活動造成破壞和損失的可能性。一般不用通過組合性投資規避該風險
非系統性風險：指金融機構或其他融資主體由于決策失誤、經營管理不善、違規經營或債務務人違約等微觀因素引起的、個別或部分金融企業或其他融資主體在融資活動中遭受損失或不獲利的可能性。可以通過投資組合規避該類風險。
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