2010年《初級金融》：金融體系與金融中介(6)
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二、金融監管與金融監管機構
(一)金融監管概述(掌握定義、必要性)
1、定義：金融監管指金融監管當局依據國家法律法規授權對整個金融業實施的監督管理。
2、金融監管的必要性
(1)金融公共性和全局性
(2)金融業存在特殊風險
(3)維護金融秩序，保護公平競爭，提高金融效率
(二)金融監管體制(掌握)
1、金融監管體制定義
2、分類
按監管機構的設立劃分：單一監管體制和多元監管體制
按監管范圍分：集中監管體制和分業監管體制
(1)集中監管體制轉自環球網校edu24ol.com
把金融業作為一個相互聯系的整體統一進行監管，一般由一個金融監管機構承擔監管的職責，通常是央行承擔。
(2)分業監管體制
根據金融業內不同的機構主體及其業務范圍的劃分而分別進行監管的體制，一般由多個金融監管機構共同承擔監管責任。
目前我國金融監管的體制——“一行三會”
(三)金融監管當局
1、概念
2、金融監管當局的特殊性
(四)金融監管機構與央行的關系(掌握)
央行是最早的金融監管機構。
目前金融監管機構與央行有分離趨勢，但央行仍然履行一部分金融監管的職責。
(五)我國的金融監機構(掌握概況)
1、中國銀行業監督管理委員會
(1)成立于2003年4月26日
(2)職責：主要是對銀行業金融機構的監管(具體內容見教材P79)
2、中國證券監督管理委員會
(1)成立于1992年10月
(2)基本職能
對證券期貨業的監管(包括證券期機構、市場、從業人員等)
(具體內容見教材P79)
3、中國保險業監督管理委員會
1、成立于1998年11月18日
2、基本職責
對保險業機構、業務、產品、人員的監管(具體內容見教材P80)
[2006多選] 按照我國目前規定，以下屬于銀監會主要職責的有(ABD)。
A.制定有關銀行業金融機構監督管理的規章制度和辦法
B.對銀行行業金融機構實行現場和非現場監管
C.指導部署反洗錢工作
D.審批銀行業金融機構及分支機構的設立、變更、終止及業務范圍
E.監督管理銀行間外匯市場
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