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　　單選題

　　1.下列關于開放式基金的說法。不正確的是( )。

　　A.股票、債券基金申購采取“未知價”原則

　　B.投資者在辦理定期定額申購時，每次供款金額不得少于基金管理人規定的定期定額申購業務最低每期供款金額

　　C.前端收費指投資人在申購基金時繳納申購費用

　　D.后端收費指投資人在贖回基金時繳納贖回費用

　　【正確答案】：D

　　2.下列關于銀行代理黃金業務的說法。不正確的是( )。

　　A.黃金條塊的缺點是保存不便和移動不易

　　B.金幣有純金幣和紀念金幣兩種

　　C.黃金基金屬于風險較低的投資方式

　　D.紙黃金讓投資者有隨時提取所購買黃金或兌換成現金的權利

　　【正確答案】：C

　　3.客戶和某商業銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃，則( )。

　　A.該銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益

　　B.該銀行根據約定條件保證客戶的收益

　　C.該銀行根據約定條件保證客戶的收益率

　　D.該銀行根據約定條件保證客戶的本金安全

　　【正確答案】：A

　　4.理財顧問服務不包括( )。

　　A.投資管理

　　B.財務分析

　　C.財務規劃

　　D.投資建議

　　【正確答案】：A

　　5.李先生投資100萬元于項目A，預期名義年收益率為10%。期限為5年，每季度付息一次。則該投資項目的有效年收益率為( )。

　　A.2.01%

　　B.12.5%

　　C.10.38%

　　D.10.20%

　　【正確答案】：C

　　6.王某每月收入6 000元。妻子收入1 000元。一個月生活費1 500元。房租1 500元.房貸4 000元，年終獎13 000元。年保險費3 840元，則月節余( )元。

　　A.763

　　B.9 160

　　C.13 000

　　D.0

　　【正確答案】：A

　　7.假設張先生一家在2007年年末總共擁有定期儲蓄4萬元?，F金1萬元。總價為100萬元的房子一套。該房子是張先生交首付款60萬元(個人55萬元加上向朋友借的5萬元短期借款)后購得。張先生一家年收入約為10萬元。其中張先生的收入是8萬元。妻子收入是2萬元。每年需還房貸6萬元。則下列說法中。不正確的是( )。

　　A.該家庭的主要收入來源是張先生的工資，故應為其購買適當的壽險和意外險

　　B.2008年年初張先生家的資產負債率為4.8%

　　C.2008年年初張先生家的總資產中金融資產5萬元，只占家庭總資產的很小比重，資產的流動性不足

　　D.該家庭近期短期債務風險較高

　　【正確答案】：B

　　8.假設投資者于T日申購基金(非QDⅡ基金)成功.正常情況下，投資者于( )日起可贖回該部分基金份額。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【正確答案】：C

　　9.下列關于銀行代理信托類產品的說法。不正確的是( )。

　　A.銀行代理信托類產品是指信托公司委托商業銀行代為向合格投資者推介信托計劃

　　B.委托人以現金方式認購信托單位，可由商業銀行代理收付

　　C.信托公司委托銀行辦理信托計劃收付業務時，應明確界定雙方的權利義務關系

　　D.商業銀行對于其代理收付的信托計劃承擔部分投資風險

　　【正確答案】：D

　　10.下列關于商業銀行在提供理財計劃時記錄和向客戶提供信息的說法。不正確的是( )。

　　A.商業銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄

　　B.在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，每年提供賬單一次

　　C.商業銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資收益的詳細情況報告

　　D.商業銀行應按季度準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料，客戶有權查詢或要求商業銀行向其提供上述信息

　　【正確答案】：B

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