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1.基金信息披露的主要監管者是(　)。

A.中國證監會及其各地方監管局

B.中國人民銀行

C.高級管理人員

D.國務院

【答案】A

【解析】當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。

2.下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是(　)。

A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費模式

C.采用前端收費和后端收費兩種模式

D.以上說法都對

【答案】C

【解析】在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。

后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

3.基金財產可以用于(　)。

A.從事承擔無限責任的投資

B.承銷證券

C.投資上市交易的股票、債券

D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

【答案】C

【解析】基金財產應當用于下列投資：

①上市交易的股票、債券;

②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。

4.下列關于資產管理行業的表述錯誤的是(　)。

A.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

B.通過資產管理行業專業管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策

C.資產管理行業能創造廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來

D.資產管理行業還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本

【答案】C

【解析】資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用：

(1) 資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源， 使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。

(2)通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。

(3) 資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務， 滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。

(4)資產管理行業還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。

5.下列不符合行為金融理論研究結果的描述的是(　)。

A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

【答案】A

【解析】金融學家在投資時會受制于心理偏差的影響。

6.以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規范的是(　)。

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續向投資者營銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】B

【解析】基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。

7.可能對基金持有****益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括(　)。

A.編制年度報告

B.更換基金管理人

C.轉換基金運作方式

D.延長基金合同期限

【答案】A

【解析】基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發生巨額贖回并延期支付，等等。

8.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，(　)應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A.基金托管人

B.監管機構

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】C

【解析】當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關情況報告中國證監會及基金上市的證券交易所。

9.證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的(　)三大部分。

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺管理

【答案】D

【解析】基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節。基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

10.關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是(　)。

A.有利于降低投資成本

B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產，有利于保證基金資產安全

C.有利于維護證券市場穩定

D.投資人可以享受到專業化的投資管理服務

【答案】C

【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。基金由基金管理人進行投資管理和運作。基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態跟蹤與深入分析。 將資金交給基金管理人管理， 使中小投資者也能享受到專業化的投資管理服務。

11.按基金投資人的(　)來劃分，可分為保守型、穩健型和積極型。

A.期望收益率

B.投資收益預期

C.資產規模大小

D.風險承受能力

【答案】D

【解析】基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下3個類型：保守型、穩健型、積極型。

12.保本基金的安全墊等于(　)。

A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

B.投資組合現時凈值超過價值底線的數額

C.投資組合中風險資產與保本資產的比例

D.保本資產與投資組合中風險資產的比例

【答案】B

【解析】計算投資組合現時凈值超過價值底線的數額。該值通常稱為安全墊，是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

【考點】基金宣傳推介材料規范

13.(　)是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。

A.內控大綱

B.業務操作手冊

C.部門規章

D.基本管理制度

【答案】B

【解析】業務操作手冊是在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，是業務人員上崗操作的指南。

14.基金登記過程實際上是(　)。

A.基金托管人對賬戶管理的過程

B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程

C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程

D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程

【答案】D

【解析】基金登記過程實際上是注冊登記機構對基金份額記賬的過程。

15.職業道德的特征包括(　)。

Ⅰ.職業道德具有特殊性

Ⅱ.職業道德具有繼承性

Ⅲ.職業道德具有規范性

Ⅳ.職業道德具有具體性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】職業道德的特征：

①職業道德具有特殊性;

②職業道德具有繼承性;

③職業道德具有規范性;

④職業道德具有具體性。

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