1.以下哪一項屬于基礎性金融資產( )。

A期貨合約

B股票

C遠期合同

D.期權合約

正確答案： B

解析： B、一般將金融資產分為兩大類：一類是基礎性金融資產，包含股票和債券兩類最基本的有價證券;二是金融衍生工具，是在兩類最基本的金融資產的基礎上創新衍生出來的。

2.從金融資產的處理上可以將金融市場劃分為( )。

A.現貨市場和期貨市場

B.股票市場和債券市場

C.一級市場和二級市場

D.貨幣市場和資本市場

正確答案： C

解析： C、從金融要求權的類型上將市場劃分成股票市場與債券市場;從交易工具的期限上來劃分成貨幣市場和資本市場;按金融資產的處理劃分成一級市場和二級市場;按組織結構劃分成拍賣市場、場外市場與中介市場;還可以按交割期限分成現貨市場和期貨市場。

3.以下哪項不屬于境內資產管理行業的范疇( )。

A.財政計劃

B.信托計劃

C.公募基金

D.券商資管

正確答案： A

解析： A、境內資產管理行業主要包括公募基金、私募基金、信托計劃、券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財等。

4.從資金來源上看，資產管理包括( )。

A.股票、債券等各類證券資產和實業投資

B.主動投資和被動投資

C.公開募集和非公開募集

D.自有資金和委托資金

B.正確答案： D

解析： D、資產管理的內涵可從以下幾個方面理解：從資金來源來看，包括自有資金和委托資金兩類，委托資金分為公開募集和非公開募集;從投資范圍來看，包括股票、債券等各類證券資產和實業投資;從管理方式看，包括主動投資和被動投資。

5.銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。銀行此類業務屬于( )。

A.表內業務

B.表外業務

C.負債業務

D.資產業務

正確答案： B

解析： B、銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。銀行此類業務屬于表外業務。

6.投資基金不具備下列哪個特點( )。

A.利益共享B.風險共擔

C.組合投資D.單一投資

正確答案： D

解析： D、投資基金是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

7.與公募基金相比，私募基金不具備下列哪項特征( )。

A.私募基金有信息披露的強制性要求

B.私募基金的對象是特定少數投資者

C.私募基金通過非公開方式募集資金

D.私募基金的激勵約束機制較完備

正確答案： A

解析： A、和公募基金嚴格的信息披露要求不同，私募基金沒有信息披露的強制性要求(根據各個私募基金的合約自行規定)，加之政府對私募基金的監管相應較為寬松，因此私募基金的投資更具隱蔽性，運用更為靈活。

8.下列關于對沖基金的說法錯誤的是( )。

A.對沖基金沒有信息披露義務

B.對沖基金通常使用少量杠桿

C.對沖基金多投資于公開交易的證券及衍生品，以及非公開交易的證券

D.對沖基金向特定對象募集

正確答案： B

解析： B、對沖基金的投資風格是財務投資，有時會爭取控制權，并大量使用杠桿。

9.以下哪項不屬于貨幣市場基金的投資標的( )。

A.短期銀行存款

B.回購

C.國債

D.上市公司股票

正確答案： D

解析： D、貨幣市場基金：投資標的為流動性極佳的貨幣市場工具，如短期銀行存款、國債、回購等。

10.關于私募股權基金(private equity, PE)，以下說法錯誤的是( )。

A.投資的是上市的股權

B.是私募基金的一種

C.PE基金的投資時間和資金鎖定時間都比較長，一般在5~10年

D.資產基本不具有流動性

正確答案： A

解析： A、PE基金的投資時間和資金鎖定時間都比較長，基金合約一般在5~10年，因而PE基金可以對所投資的企業實施較深的參與和管理，而且PE基金投資的是非上市的股權，屬于基本不具有流動性的資產。

11.對沖基金起源于20世紀( )的美國。

A.50年代初B.90年代初

C.60年代初 D.80年代初

正確答案： A

解析： A、對沖基金起源于20世紀50年代初的美國。

12.關于私募基金，以下說法錯誤的是( )。

A.主要承受市場業績壓力

B.適于普通大眾投資者

C.投資隱蔽靈活

D.激勵約束機制較完備

正確答案： B

解析： B、公募基金投資門檻低，適于普通大眾投資者。私募基金因其私人合伙投資的性質，不受政府管制，主要承受的是市場業績壓力。私募基金沒有信息披露的強制性要求投資更具隱蔽性，運用更為靈活。私募基金一般顯著的特點就是激勵約束機制較完備，采用管理人和投資人共擔風險、共享收益的機制。

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