一、單選題

1、關于基金銷售機構，以下表述正確的是()

A.資產規模低于200億元的證券公司不能銷售基金

B.商業銀行均可以銷售基金

C.基金管理公司可以開展銷售業務

D.保險公司只能銷售保險資管公司發行的基金

參考答案：C

參考解析：資產規模低于200億元的證券公司亦可銷售基金，故A項錯誤。具備基金銷售資格的商業銀行才能銷售基金，故B項錯誤。保險公司不只能銷售保險資管公司發行的基金，故D項錯誤。

考點：基金銷售機構的要求

所屬章節：第二十一章第二節掌握

2、申請基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與()的系統進行聯網測試。

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國人民銀行清算總中心

D.中國證券登記結算有限責任公司

參考答案：D

參考解析：申請注冊基金銷售業務資格的機構應有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。

考點：申請基金銷售業務資格的機構要求

所屬章節：第二十二章第一節理解

3、A是具有基金銷售業務資格的商業銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關系之前，以下做法正確的是()。

A.A不必對B進行審慎調查，B應當對A進行審慎調查

B.A不必對B進行審慎調查，B也不必對A進行審慎調查

C.A應當對B進行審慎調查，B也不必對A進行審慎調查

D.A與B應當相互進行審慎調查

參考答案：D

參考解析：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。

考點：基金銷售渠道審慎調查內容

所屬章節：第二十二章第四節理解

4、基金產品風險評價的主要依據不包括()

A.基金的管理費率

B.基金成立以來有無違規行為的發生

C.基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金歷史規模、持倉比例

參考答案：A

參考解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

考點：基金產品風險評價的依據

所屬章節：第二十二章第四節掌握

5、根據法規相關要求，A銀行把基金客戶分為專業投資者和普通投資者，以下說法不正確的是()。

A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產品

B.A銀行在向普通投資者推薦產品時應錄音或錄像

C.A銀行不接受普通投資者轉化為專業投資者的申請

D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理

參考答案：C

參考解析：符合條件的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。(注意基金銷售機構只決定是否轉化，不能拒收申請)

考點：專業投資者和普通投資者

所屬章節：第二十二章第四節掌握

二、組合型選擇題

1、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是()

Ⅰ基金代銷機構應對基金管理人進行審慎調查

Ⅱ基金管理人應對基金代銷機構進行審慎調查

Ⅲ基金投資人應對基金代銷機構進行審慎調查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。

考點：基金銷售渠道審慎調查的內容

所屬章節：第二十二章第四節掌握

2、以下屬于觸發被露基金的臨時報告的重大事件是()。

Ⅰ.對基金份額持有人權益產生重大影響

Ⅱ.對基全份額的價格產生重大影響

Ⅲ.對基金管理人的利益產生重大不利影響

Ⅳ.對基金托管人的利益產生重大不利影響

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：如果信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

考點：臨時報告

所屬章節：第二十章第五節理解

3、以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是()

Ⅰ變更境外托管人

Ⅱ變更投資顧問

Ⅲ投資顧問主要負責變動

Ⅳ基金資產凈值和份額凈值

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：QDII臨時公告中的特殊披露要求，當QDII基金發生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。

考點：QDII基金臨時公告需要的披露事項

所屬章節：第二十章第五節理解

4、貨幣市場基金需要定期披露()。

Ⅰ.基金份額凈值

Ⅱ.基金資產凈值

Ⅲ.每萬份基金收益

Ⅳ.最近7日年化收益率

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

考點：貨幣市場基金需要定期披露內容

所屬章節：第二十章第四節掌握

5、下列機構中不可以辦理開放式基金份額登記業務的有()

Ⅰ基金管理人

Ⅱ基金托管人

Ⅲ中國證券登記結算有限責任公司

Ⅳ第三方獨立銷售機構

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：C

參考解析：《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。

考點：開放式基金的登記業務的辦理

所屬章節：第十六章第三節理解

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