環球網校考后發布：2021年10月基金從業資格各科目考試真題及答案解析匯總

1、下列關于證券交易所的說法，錯誤的是()。【單選題】

A.是實行自律管理的法人

B.享有交易所業務規則制定權

C.負責對基金在場內場外的投資交易活動進行監管

D.設有基金交易監控系統，重點監控涉嫌違法違規的交易行為

正確答案：C

答案解析：依據《證券投資基金監管職責分工協作指引》的規定，證券交易所負責對基金在交易所內的投資交易活動進行監管；負責交易所上市基金的信息披露監管工作；證券交易所是實行自律管理的法人，享有交易所業務規則制定權，設有基金交易監控系統，重點監控涉嫌違法違規的交易行為。

2、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是()。【單選題】

A.合法、合規性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

正確答案：D

答案解析：基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則有：①合法、合規性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時性原則。

3、我國基金信息披露的規范性文件中，基金信息披露編報規則不包括()。【單選題】

A.交易的業務規則的編制及披露

B.財務會計報告的編制與披露

C.投資組合報告的編制及披露

D.基金凈值表現的編制及披露

正確答案：A

答案解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告。而基金年度報告的內容包括基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任、正文與摘要的披露、關于年度報告中的重要提示、基金財務指標的披露、基金凈值表現的披露、基金管理人報告的披露、基金財務會計報告的編制與披露、基金投資組合報告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動的披露。

4、目前，證券投資基金的主流產品是()。【單選題】

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公募基金

D.私募基金

正確答案：B

答案解析：20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產品。

5、長期以來，我國居民的偏愛()。【單選題】

A.貨幣儲蓄

B.投資

C.融資

D.借貸資金

正確答案：A

答案解析：長期以來，我國居民偏愛貨幣儲蓄，改革開放后隨著居民收入快速增加，我國居民投資的理財需求也迅速增長。

6、以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是()。【單選題】

A.每一交易日股票基金不只有一個價格

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風險高于單一股票的投資風險

正確答案：B

答案解析：股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響；股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的，所以對其高低進行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風險低于單一股票的投資風險。

7、()是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界【單選題】

A.基金職業道德教育

B.基金職業道德修養

C.道德

D.職業道德

正確答案：B

答案解析：基金職業道德修養是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界

8、為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于()人民幣。【單選題】

A.1000萬元

B.2000萬元

C.3000萬元

D.5000萬元

正確答案：C

答案解析：為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于3000萬元人民幣，中國證監會另有規定的除外。

9、我國基金信息披露的規范性文件中，基金信息披露編報規則不包括()。【單選題】

A.交易的業務規則的編制及披露

B.財務會計報告的編制與披露

C.投資組合報告的編制及披露

D.基金凈值表現的編制及披露

正確答案：A

答案解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。其中，基金定期公告包括基金季度報告、基金半年度報告、基金年度報告。而基金年度報告的內容包括基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任、正文與摘要的披露、關于年度報告中的重要提示、基金財務指標的披露、基金凈值表現的披露、基金管理人報告的披露、基金財務會計報告的編制與披露、基金投資組合報告的披露、基金持有人信息的披露、開放式基金份額變動的披露。

10、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是()。【單選題】

A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則

B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成

C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品

D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型

正確答案：B

答案解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明；基金銷售適用性應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則；禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品；基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型。

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