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2021年3月《證券投資基金》考試真題答案涉及考點回顧

基金從業資格《證券投資基金》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單項選擇題：投資交易中的操作風險是指()。

A.由于匯率變動所產生的基金價值的不確定性

B.由于人員、流程、系統或外部因素帶來的交易失誤，導致基金資產或基金公司遭受損失的風險

C.由于宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響

D.由于違反法律、法規、交易所規則、基金合同所導致公司遭受損失的風險

答案：B

解析：投資交易中的操作風險是指由于人員、流程、系統或外部因素帶來的交易失誤，導致基金資產或基金公司財產損失，或基金公司聲譽受損、受到監管部門處罰等的風險。

真題考點講解：操作風險

操作風險是指由于信息系統或內部控制缺陷導致意外損失的風險。引起操作風險的原因包括：人為錯誤、電腦系統故障、工作程序和內部控制不當，等等。在不少金融機構中，操作風險導致的損失已經明顯大于市場風險和信用風險。因此，國際金融界和監管組織開始致力于操作風險管理技術、方法和組織框架的探索與構建，已取得了明顯的進展。但是，從國內銀行業情況來看，對操作風險的認識和管理還停留在比較膚淺的層次，監管當局關注的焦點一直定位在信用風險領域，監管資源過分傾斜于銀行不良資產的處置，以至于銀行操作風險近些年呈持續上升趨勢。因此，關注操作風險已成為我國商業銀行不可回避的話題，操作風險是當前銀行業風險管理的重中之重，銀行職員操作權歸屬不清是操作風險產生的根源，整合IT平臺清晰界定操作權是國有商業銀行的當務之急。

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