編輯推薦：2021年3月基金從業資格考試各科目模擬試題及答案匯總三

單選題部分

1、中國證監會修訂了《試行辦法》，并于2013年3月向社會發布了征求意見稿，該稿反映了我國QDII設立標準及監督管理未來的發展方向，主要修訂的內容不包括()。【單選題】

A.完善外匯額度管理的有關表述

B.調整QDII產品投資金融衍生品的市場范圍

C.根據實踐情況調整QDII產品的業績披露標準

D.QDII資格準入條件更加嚴格

2、以下關于基金資產估值的表述，正確的是()。【單選題】

A.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

B.基金資產估值的責任人是基金托管人

C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

D.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

3、()給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關系。【單選題】

A.證券市場線

B.資本市場線

C.投資組合

D.資本資產定價模型

4、()制度下，在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售。【單選題】

A.滬港通

B.QDII

C.基金互認

D.QFII

5、每一個投資者對于收益和風險都有()的預期和偏好，每一個投資者的最優投資組合()。【單選題】

A.不同，不同

B.不同，相同

C.相同，不同

D.相同，相同

6、()是交易行為對價格產生的影響，可以用交易頭寸占日平均交易量的比例來衡量。【單選題】

A.機會成本

B.買賣差價

C.市場沖擊

D.對沖費用

7、下列關于歐盟AIFMD指令對于私募股權投資基金的“初始資本金要求”的要求，說法有誤的是()。【單選題】

A.管理資產規模超過2.5億歐元的，初始資本金不低于12.5萬歐元另加上超過2.5億歐元部分的0.02%比例

B.歐盟實施AIFMD的主要目的是更好地管理AIF的系統性風險

C.AIFMD代表了迄今為止對另類投資基金最嚴格的監管立法

D.初始資本金不低于30萬歐元

8、以下關于定期存款說法錯誤的是()。【單選題】

A.期限、金額選擇余地大

B.利息收益穩定

C.不可以提前支取本金或部分本金

D.流動性好

9、下列風險不屬于非系統風險的是()。【單選題】

A.信用風險

B.經營風險

C.政策風險

D.財務風險

10、下列關于QFII機制投資額度的規定，說法不正確的是()。【單選題】

A.單個合格投資者申請投資額度每次不低于等值10億美元

B.主權基金、央行及貨幣當局等投資額度上限可超過等值10億美元

C.合格投資者應在每次投資額度獲批之日起6個月內匯入投資本金

D.在規定時間內未足額匯入本金但超過等值2000萬美元的，以實際匯入金額作為其投資額度

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答案解析部分

1、正確答案：D

答案解析：主要修訂內容包括：(1)調整證券經營機構QDII資格準入條件。此次《試行辦法》修改適當降低了QDII資格的財務指標門檻，同時加強對人員配備的要求；(選項D錯誤)(2)豁免基金管理公司境外子公司擔任QDII業務的境外投資顧問的條件，理順母子公司的合作機制；(3)根據實踐情況調整QDII產品的業績披露標準；(選項C正確)(4)調整QDII產品投資金融衍生品的市場范圍；(選項B正確)(5)完善外匯額度管理的有關表述。(選項A正確)

2、正確答案：A

答案解析：當基金投資于交易不活躍的證券時，對基金資產進行估值就要非常慎重，其中證券資產的流動性是非常關鍵的考慮因素。為了避免出現價格操縱及濫估的現象，監管當局需要頒布更為詳細的估值規則來規范估值行為，或者由獨立的第三方進行估值；B項，我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任；C項，估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則，假若基金變更了估值方法，則需要及時進行披露；D項，海外的基金多數是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

3、正確答案：B

答案解析：證券市場線(SML)是以資本市場線為基礎發展起來的。資本市場線給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關系，但沒有指出每一個風險資產的風險與收益之間的關系。

4、正確答案：C

答案解析：基金互認是基金跨市場銷售的一種制度性安排在這種制度下，在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售。

5、正確答案：A

答案解析：每一個投資者對于收益和風險都有不同的預期和偏好，每一個投資者的最優投資組合不同。

6、正確答案：C

答案解析：市場沖擊是交易行為對價格產生的影響，可以用交易頭寸占日平均交易量的比例來衡量。頭寸越大，對市場價格的沖擊越明顯，交易所需的時間也越長，執行時間的延長就會導致機會成本的增加。

7、正確答案：D

答案解析：AIFMD要求私募股權投資基金管理機構初始資本金不應少于12.5萬歐元，自我管理的基金，初始資本金不低于30萬歐元。

8、正確答案：C

答案解析：可以提前支取本金或部分本金。定期存款指銀行與存款人雙方在存款時事先約定期限、利率，到期后支取本息的存款，是銀行資金的主要來源。定期存款一般有3個月、6個月、1年、2年、3年、5年等期限；一般情況下，期限越長，利率越高。對投資者來說，定期存款具有期限、金額選擇余地大，流動性好，利息收益較穩定等特點(A、B、D項符合)。

9、正確答案：C

答案解析：系統性風險又稱為市場風險、不可分散風險，指由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的影響。系統性風險主要包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。非系統風險又稱可分散風險，主要包括經營風險、財務風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。

10、正確答案：A

答案解析：A項，國家外匯管理局規定單個合格投資者申請投資額度每次不低于等值5000萬美元，累計不高于等值10億美元。QFII機制投資額度的規定：國家外匯管理局可根據經濟金融形勢、外匯市場供求關系和國際收支狀況等對上述限額進行調整。主權基金、央行及貨幣當局等投資額度上限可超過等值10億美元。合格投資者應在每次投資額度獲批之日起6個月內匯入投資本金，在規定時間內未足額匯入本金但超過等值2000萬美元的，以實際匯入金額作為其投資額度。

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