單選題部分

1、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規性風險管理主要措施不包括()。

A.對宣傳推介材料進行合規審核

B.對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構

C.建立有效的投資流程和投資授權制度

D.加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生

2、()的目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為他人違法違規的行為提供幫助。

A.客戶至上

B.守法合規

C.誠實守信

D.保守秘密

3、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國內基金

D.國際基金

4、根據投資目標的不同，基金的分類不包括()

A.混合型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

5、以下不屬于基金銷售機構的是()。

A.商業銀行

B.證券公司

C.中國結算公司

D.證券投資咨詢機構

6、合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告屬于合規管理的()。

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.專業性原則

D.協調性原則

7、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持()元不變。

A.1

B.10

C.100

D.5

8、基金投資跟蹤與評價的核心是()。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關注基金銷售業務中的異常交易行為

C.對基金銷售業務以及人際關系的維護

D.建立應急處理措施的管理制度

9、下列關于基金登記的說法，錯誤的是()。

A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力

B.我國開放式基金的登記業務只能由基金管理人辦理

C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之一

D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

10、()有權對基金管理人的投資行為進行監督。

A.律師事務所

B.基金托管人

C.基金代理銷售機構

D.會計師事務所

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答案解析部分

1、正確答案：C

答案解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規性風險管理主要措施包括：(1)對宣傳推介材料進行合規審核。(2)對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構。(3)制定適當的銷售政策和監督措施，防范銷售人員違法違規和違反職業操守。(4)加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生。

2、正確答案：B

答案解析：守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為他人違法違規的行為提供幫助。

3、正確答案：B

答案解析：本題考查在岸基金的定義：在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國(地區)的證券投資基金組織在他國(地區)發售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區)或第三國證券市場的證券投資基金；由國內投信發行的基金，在國內注冊，以國內投資人為銷售對象，受到相關法律監督的基金。國內基金的主要投資品種是股票、債券和現金；國際基金是對國際資本市場上大量存在的公幕、私幕性質的基金管理公司的泛稱。

4、正確答案：A

答案解析：考察基金按投資目標的分類。根據投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

5、正確答案：C

答案解析：目前可從事基金銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構，故本題選擇C選項。

6、正確答案：B

答案解析：合規管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則和協調性原則。B項屬于：公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告；A項不屬于：獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動；C項不屬于：專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢；D項不屬于：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

7、正確答案：A

答案解析：貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

8、正確答案：C

答案解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。

9、正確答案：B

答案解析：B項，《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理；基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力；建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之一；對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣。

10、正確答案：B

答案解析：根據《證券投資基金法》規定，為了保證基金資產的安全，基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。

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