編輯推薦：2019年11月基金從業資格考試考前10天試題匯總

試題部分——選擇題

1.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()內選任新基金托管人。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.9個月

2.金融市場的構成要素不包括()。

A.市場參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

3.QDII基金份額登記的日期是()。

A.T+3

B.T

C.T+1

D.T+2

4.關于道德與法律的聯系，下列說法中不正確的是()。

A.功能互補

B.相互促進

C.內容交叉

D.手段一致

5.基金銷售機構收取增值服務費應符合的要求不包括()。

A.遵循合理、公開、質價相符的定價原則

B.增值服務費從申購(認購)資金中扣除

C.所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容

D.統一印制服務協議

6.對通過中國基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構不需要為其統一辦理()。

A.后續培訓

B.執業注冊

C.從業證書

D.執業年檢

7.ETF的特點不包括()。

A.實物申購贖回

B.二級市場的交易無漲跌的限制

C.一級市場與二級市場并存的交易制度

D.被動操作的指數型基金

8.基金客戶服務中，售中服務的具體內容不包括()。

A.介紹基金產品

B.向客戶普及基金相關法律知識

C.協助客戶完成風險承受能力測試

D.協助客戶辦理資料變更業務

9.下列關于我國各類基金銷售方式的特點，說法錯誤的是()。

A.基金公司直銷業務便于基金公司進行管理

B.銀行客戶經理往往要負責儲蓄、貸款等多種銷售任務，難以專注于基金銷售

C.新興的互聯網金融渠道得益于其互聯網思維，投資便利度高、附加功能豐富

D.證券公司經紀業務營業部是傳統股票投資者轉為基金投資者時的首選

10.資本市場的基礎是()。

A.充足的資金

B.信息披露

C.資金增值

D.高效的交易平臺

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以上內容為2019年11月基金從業資格《基金法律法規》考前10天試題部分，希望大家可以參考著復習。更多資料請點擊文章下方“免費下載”學習。

編輯推薦：2019年11月基金從業資格考試考前10天試題匯總

答案解析部分

1.答案：C

2.答案：C

解析：金融市場的構成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

3.答案：D

解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。

4.答案：D

解析：道德與法律的聯系表現在：(1)目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。(2)內容交叉。道德一般可分為兩類：一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德；同時，法律調整的內容并不限于道德所調的范疇。(3)功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。(4)相互促進。

5.答案：B

解析：基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：(1)遵循合理、公開、質價相符的定價原則。(2)所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容。(3)統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等。(4)基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認。(5)增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除。(6)提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費。(7)相關監管機構規定的其他情形。

6.答案：C

解析：基金銷售機構應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力?；痄N售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統一辦理執業注冊、后續培訓和執業年檢。

7.答案：B

解析：ETF具有三大特點：①被動操作的指數基金；②獨特的實物申購、贖回機制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

8.答案：B

解析：基金客戶服務中，售中服務指客戶在基金投資操作過程中享受的服務，主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品；④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。B項屬于售前服務。

9.答案：A

解析：A項，受限于政策和運營，目前只能銷售自己的產品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產品，需要開立多個賬戶，不方便進行管理；基金公司直銷的特點還有：①基金公司非常重視直銷業務，投入在加大；②熟悉自身產品，重視資訊；③在購買費率上通常低于傳統代銷渠道；

我國各類基金銷售方式的特點有：銀行客戶經理往往要負責儲蓄、貸款等多種銷售任務，難以專注于基金銷售；新興的互聯網金融渠道得益于其互聯網思維，投資便利度高、附加功能豐富；證券公司經紀業務營業部是傳統股票投資者轉為基金投資者時的首選等。

10.答案：B

解析：資本市場的基礎是信息披露，監管的主要內容之一就是對信息披露的監管。

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以上內容為2019年11月基金從業資格《基金法律法規》考前10天試題答案解析部分，希望大家可以參考著復習。更多資料請點擊文章下方“免費下載”學習。