編輯推薦：2019年11月基金從業資格考試考前11天試題匯總

試題部分——選擇題

1.QDII基金在基金合同中應披露的信息不包括()。

A.投資金融衍生品的信息

B.境外市場政府管制風險

C.期末在各個國家、地區證券市場的股票投資分布情況

D.披露基金與境外基金之間的費率安排

2.金融市場參與者中()的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.個人和企業居民

3.QDII基金在募集認購的具體規定上的獨特之處不包括()。

A.發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

B.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小

C.QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

D.基金托管人可以根據產品的特點確定QDII基金份額面值的大小

4.資產管理具有()特征。

A.使有限的資源得到有效的利用

B.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方

C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務

D.給金融市場提供流動性，減少交易成本

5.制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規風險中()的主要管理措施

A.投資合規性風險

B.銷售合規性風險

C.信息披露合規性風險

D.反洗錢合規性風險

6.基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經()聘任，報證券監督管理機構核準

A.董事會；經營層

B.理事會；董事會

C.總經理；董事會

D.董事會；董事會

7.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發現公司新股申購制度在法規發生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了()原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨立性

8.()是基金管理人的內部合規管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規審核

B.合規管理

C.合規培訓

D.合規投訴處理

9.在基金合同約定的時間和場所投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續期限的是()。

A.封閉式基金

B.公司型基金

C.契約型基金

D.開放式基金

10.我國的證券交易所是依法設立的，()，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。

A.以利潤最大化為目的

B.不以營利為目的

C.以收入最大化為目的

D.以指數最大化為目的

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以上內容為2019年11月基金從業資格《基金法律法規》考前11天試題部分，希望大家可以參考著復習。更多資料請點擊文章下方“免費下載”學習。

編輯推薦：2019年11月基金從業資格考試考前11天試題匯總

答案解析部分

1.答案：C

解析：QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求包括：1.境外投資顧問和境外托管人信息；2.投資交易信息，如QDII基金投資金融衍生產品，應在基金合同、招募說明書中詳細說明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排；3.投資境外市場可能產生的風險信息，包括境外市場風險、政府管制風險、政治風險、流動性風險、信用風險等的定義、特征及可能發生的后果。

2.答案：C

解析：金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

3.答案：D

解析：QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規定上有如下幾點獨特之處：

(1)發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格。

(2)基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。

(3)QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

4.答案：B

解析：資產管理具有以下特征：

(1)從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。(選項B包括)

(2)從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。

(3)從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。

ACD項屬于資產管理的作用。

5.答案：D

解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規性風險管理措施主要包括：

(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

(2)制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。

(3)從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。

(4)嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控。

(5)建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

基金管理投資合規性風險包括：

(1)涉及基金管理人未按法規及基金合同規定建立和管理投資對象備選庫；

(2)基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

(3)利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動，運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

(4)不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；(5)基金收益分配違規失信以及公司內控薄弱、從業人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。

銷售合規性風險管理主要措施包括：

(1)對宣傳推介材料進行合規審核。

(2)對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構。

(3)制定適當的銷售政策和監督措施，防范銷售人員違法違規和違反職業操守。

(4)加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生。

信息披露合規性風險管理主要措施包括：

(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。

(2)信息披露前應經過必要的合規性審查。

6.答案：D

解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監督管理機構核準。根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

7.答案：C

解析：基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監管的法律法規要求；二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合理保證。

8.答案：A

解析：合規審核是基金管理人的內部合規管理活動，隨著基金行業合規要求的不斷加強，基金行業合規審核越來越必要，其目標是把外部監督可能發現的問題及時在內部發現并進行有效的處理。合規審核能把公司可能受到的處罰降到最低。

9.答案：D

解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金規模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

10.答案：B

解析：我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。

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